Le blanchiment d'argent est un problème important, avec des fonds illicites qui sont déplacés à travers les frontières pour éviter la détection. Les processus traditionnels de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ne parviennent pas à résoudre l'ampleur du problème. Un cas récent a mis en évidence l'importance du respect de la preuve d'adresse. Une adresse à Hong Kong liée à deux clusters de sites Web d'escroquerie a été trouvée sur la liste OFAC du Trésor américain pour des liens avec le terrorisme. Cela soulève des questions sur la manière dont les marchands d'escroquerie parviennent à traiter les paiements malgré leur adresse physique figurant sur la liste OFAC. La connaissance de votre client (KYC) est cruciale, mais ce cas expose des défaillances flagrantes dans les banques et les processeurs de paiement. Malgré les vérifications régulières qui conduisent à de meilleurs résultats, les violations de base de l'AML sont ignorées. Le potentiel de blanchiment d'argent peut augmenter avec un environnement réglementaire plus favorable pour les crypto-monnaies. Les banques et les processeurs jouent à la roulette en permettant à quiconque d'obtenir des comptes marchands avec peu ou pas de vérifications de conformité. L'intelligence artificielle générative (GenAI) offre une solution avec des agents semi-autonomes formés pour signaler les violations de l'AML et des agents élastiques qui sont déployés sur demande pour les nouvelles demandes de comptes marchands. Ces agents peuvent aider les efforts de conformité AML et atténuer les transactions de marchands frauduleux.