자금 세탁은 큰 문제입니다. 불법 자금이 탐지를 피하기 위해 국경을 넘어 이동되고 있습니다. 전통적인 자금 세탁 방지(AML) 프로세스는 이 문제의 규모를 해결하지 못하고 있습니다. 최근의 한 사례는 주소 확인 규정 준수의 중요성을 강조했습니다. 홍콩에 있는 한 주소가 테러와 관련된 미국 재무부의 OFAC 목록에 포함되어 있는 것으로 밝혀졌는데, 이 주소는 두 개의 사기 웹사이트 클러스터와 연결되어 있었습니다. 이것은 사기 상인들이 물리적인 주소가 OFAC 목록에 포함되어 있는 경우에도 어떻게 결제를 처리할 수 있는지에 대한 의문을 제기합니다. 고객을 알기(KYC) 규정 준수는 중요하지만, 이 사례는 취득 은행과 결제 처리 기관에서 심각한 실패를 노출합니다. 정기적인 확인으로 인해 결과가 개선되지만, 기본적인 AML 위반은 놓치고 있습니다. 규제 환경이 암호화폐에 더 친화적이면 자금 세탁의 가능성이 증가할 수 있습니다. 은행과 처리 기관은 거의 또는 전혀 규정 준수 확인 없이 누구든지 상인 계정을 얻을 수 있도록 허용함으로써 도박을 하고 있습니다. 부분 자율 에이전트인 GenAI는 AML 위반을 표시하고 새로운 상인 신청에 배포되는 탄력적인 에이전트를 제공합니다. 이러한 에이전트는 AML 규정 준수 노력에 도움을 줄 수 있고 사기 상인 거래를 완화할 수 있습니다.