Серьезной проблемой является отмывание денег, при этом незаконные средства перемещаются через границы, чтобы избежать обнаружения. Традиционные процессы борьбы с отмыванием денег (AML) не учитывают масштаб проблемы. Один недавний случай подчеркнул важность подтверждения соответствия адреса. Адрес в Гонконге, связанный с двумя кластерами мошеннических веб-сайтов, оказался в списке OFAC Минфина США за связи с терроризмом. В связи с этим возникают вопросы о том, как мошенники получают возможность обрабатывать платежи, несмотря на то, что их физический адрес находится в списке OFAC. Знание соответствия требованиям KYC имеет решающее значение, но этот случай обнажает вопиющие сбои в банках-эквайерах и платежных системах. Несмотря на то, что регулярные проверки приводят к лучшим результатам, основные нарушения AML не учитываются. Потенциал для отмывания денег может увеличиться с более благоприятной нормативно-правовой средой для криптовалют. Банки и процессинговые компании играют в азартные игры, позволяя кому угодно получать мерчант аккаунты практически без проверок соответствия. GenAI предлагает решение с полуавтономными агентами, обученными отмечать нарушения AML, и эластичными агентами, которые развертываются по требованию для новых торговых приложений. Эти агенты могут помочь в соблюдении требований AML и смягчить последствия мошеннических транзакций продавцов.