Geldwäsche ist ein erhebliches Problem, bei dem illegale Gelder über Grenzen hinweg verschoben werden, um Entdeckung zu vermeiden. Traditionelle Anti-Geldwäsche-Verfahren (AML) scheitern daran, das Ausmaß des Problems anzugehen. Ein jüngster Fall hat die Bedeutung der Adressenprüfung hervorgehoben. Eine Adresse in Hongkong, die mit zwei Betrugs-Website-Clustern in Verbindung stand, wurde auf der Liste der US-amerikanischen Finanzbehörde OFAC für Verbindungen zum Terrorismus gefunden. Dies wirft Fragen auf, wie Betrüger die Möglichkeit haben, Zahlungen zu verarbeiten, obwohl ihre physische Adresse auf der OFAC-Liste steht. Die Kenntnis des Kunden (KYC) ist von entscheidender Bedeutung, aber dieser Fall deckt eklatante Versäumnisse bei den akquirierenden Banken und Zahlungsprozessoren auf. Trotz regelmäßiger Kontrollen, die zu besseren Ergebnissen führen, werden grundlegende AML-Verstöße übersehen. Das Potenzial für Geldwäsche könnte mit einer freundlicheren regulatorischen Umgebung für Kryptowährungen zunehmen. Banken und Prozessoren setzen sich einem Risiko aus, indem sie jedem die Möglichkeit geben, Händlerkonten mit wenig oder keinen Compliance-Überprüfungen zu eröffnen. GenAI bietet eine Lösung mit halbautonomen Agenten, die AML-Verstöße erkennen und elastischen Agenten, die auf Abruf für neue Händleranträge bereitgestellt werden. Diese Agenten können die AML-Kompliance-Bemühungen unterstützen und betrügerische Händlertransaktionen minimieren.