Nous présentons un modèle hétérogène d'agents à échelle moyenne de type new-keynésien estimé pour la prévision et l'analyse des politiques dans la zone euro, et discutons des applications de ce type de modèles dans les banques centrales, en nous concentrant sur deux exercices principaux. D'abord, nous examinons un scénario alternatif de politique monétaire pendant l'épisode inflationniste du début des années 2020, montrant que des hausses plus précoces des taux d'intérêt auraient affecté plus fortement les ménages à la fin de la distribution de la richesse, dont la consommation notre modèle suggère était déjà déprimée par rapport au reste de la population. Pour fournir une intuition pour ce résultat, nous introduisons une nouvelle décomposition des effets de la politique monétaire sur la consommation à travers la distribution de la richesse. Deuxièmement, nous montrons que l'introduction de ménages hétérogènes ne se fait pas au détriment de la précision des prévisions en comparant les performances de notre modèle à son exact homologue à agent représentatif et en démontrant des résultats quasi identiques dans la prédiction des variables agrégées clés.