Ce document examine comment les exigences de fonds propres et les ratios influencent la compétitivité bancaire, mesurée par l'efficience des bénéfices, en utilisant l'analyse par enveloppement des données. Les chercheurs ont analysé les données des banques supervisées par la Banque centrale européenne, en intégrant les données de supervision, les exigences de fonds propres et les facteurs macroéconomiques. L'étude a révélé que les exigences de fonds propres, qu'elles soient microprudentielles ou macroprudentielles, n'affectaient pas significativement l'efficience des bénéfices. Cependant, les ratios de fonds propres ont présenté une relation non linéaire significative avec l'efficience des bénéfices. Cette relation suivait une forme de U inversé, indiquant que l'efficience des bénéfices augmentait avec des fonds propres plus élevés jusqu'à un ratio de fonds propres de catégorie 1 d'environ 18 %. Au-delà de ce seuil, de nouvelles augmentations du ratio de fonds propres ont commencé à réduire l'efficience des bénéfices. Ces résultats sont restés cohérents à travers diverses vérifications de la robustesse, y compris différentes portées d'échantillon et mesures d'efficience. Les résultats soulignent l'importance de ratios de fonds propres robustes pour la résilience des banques et une gestion efficace des risques pour les décideurs politiques. Ils mettent également l'accent sur l'interaction complexe entre le capital bancaire, la politique réglementaire et la compétitivité globale au sein du secteur bancaire. En fin de compte, la recherche contribue à la discussion en cours sur la capacité du système bancaire européen à favoriser la croissance économique et l'innovation.