이 문서는 ECB의 시스템 전반적인 스트레스 테스트 프레임워크를 보험 부문으로 확장하여 금융 안정성에 대한 위험을 더 철저하게 평가하는 것을 문서화합니다. 보험사의 특수한 성질은 기술적 예비금의 손실 흡수 능력을 모델링하는 것으로, 모델의 주요 새로운 기능입니다. 고도로 세분화된 데이터 및 양자 간의 노출 정보를 활용하여, 우리는 유동성 및 자본 충실도 충격의 영향을 평가하고, 은행, 투자 펀드 및 보험 회사의 내부 반응이 금융 시스템에서 손실을 추가로 확대하는 방법을 보여줍니다. 선택된 가상 시나리오 및 이후의 시뮬레이션 결과는 보험 회사의 정책 보유자에게 손실을 전달하는 능력이 전체 금융 부문의 손실을 줄이는 것을 보여줍니다. 또한, 특정 임계점을 넘어서면 보험 회사는 직접적 및 간접적 전염을 완화하는 데 중요한 역할을 합니다.