Мы представляем оцененную среднемасштабную гетерогенную модель Нового Кейнсианства с агентами для прогнозирования и анализа политики в Еврозоне и обсуждаем применения таких моделей в центральных банках, сосредоточившись на двух основных упражнениях. Во-первых, мы исследуем альтернативный сценарий монетарной политики во время инфляционного эпизода начала 2020-х годов, показывая, что более ранние повышения ставок по кредитам повлияли бы сильнее на домохозяйства с низким уровнем богатства, чьи расходы, согласно нашей модели, уже были подавлены по сравнению с остальной частью населения. Для иллюстрации этого результата мы вводим новую декомпозицию эффектов монетарной политики на расходы по распределению богатства. Во-вторых, мы показываем, что введение гетерогенных домохозяйств не идет за счет точности прогнозирования, сравнивая результаты нашей модели с ее точной моделью с представительным агентом и демонстрируя почти идентичные результаты в прогнозировании ключевых агрегатных переменных.