Desde la turbulencia bancaria de marzo de 2023, ha surgido un debate político sobre la escala y velocidad sin precedentes de las salidas de depósitos observadas. ¿Han cambiado los episodios de estrés recientes y los avances en tecnología el comportamiento de los depositantes de manera estructural? ¿Las suposiciones de salida de efectivo de la relación de cobertura de liquidez de Basilea III (LCR) siguen siendo adecuadas para su propósito? Utilizando informes de liquidez mensuales para una muestra de 110 instituciones significativas (SIs) entre 2016 y 2024, arrojamos luz sobre algunos hechos estilizados relacionados con la composición de los flujos de depósitos en la unión bancaria. En general, encontramos evidencia limitada de un cambio estructural en el comportamiento estadístico de los flujos de depósitos hasta la fecha. Para todas las clases de depósitos incluidas en el análisis, excepto una, más del 90% de las salidas netas observables permanecieron por debajo de las suposiciones de salida de la LCR durante todo el período de muestra. Algunas salidas extremas de depósitos registradas durante la pandemia de COVID-19 y para algunas SIs evaluadas como fallidas o probablemente fallidas (FOLTF) siguen siendo eventos raros en la cola para los cuales el estándar LCR no fue diseñado.