Presentamos un modelo de Nuevo Keynesiano Heterogéneo de Agentes a escala media estimado para la predicción y análisis de políticas en el Área del Euro y discutimos las aplicaciones de este tipo de modelos en los bancos centrales, centrándonos en dos ejercicios principales. En primer lugar, examinamos un escenario alternativo para la política monetaria durante el episodio inflacionario de principios de la década de 2020, mostrando que aumentos más tempranos en las tasas de interés habrían afectado más fuertemente a los hogares en el extremo inferior de la distribución de la riqueza, cuyo consumo nuestro modelo sugiere que ya estaba deprimido en comparación con el resto de la población. Para proporcionar intuición sobre este resultado, presentamos una nueva descomposición de los efectos de la política monetaria sobre el consumo a lo largo de la distribución de la riqueza. En segundo lugar, demostramos que introducir hogares heterogéneos no conlleva un costo en términos de precisión en la predicción al comparar el rendimiento de nuestro modelo con su contraparte exacta de agente representativo y demostrar resultados casi idénticos en la predicción de variables agregadas clave.